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深耕B2B基金交易领域 打造机构投资者场外电子化平台

来源:21世纪经济报道 2019-03-21 01:14   http://www.hgus.com/

根据德勤在2017年发布的《中美独角兽研究报告》,美国企业服务行业独角兽数量遥遥领先于其他行业,占比27%,而在中国仅为2%。同时中国ToB市场空间越来越被投资人看好,2018年BAT在ToB领域的投入增长明显。那么中国的ToB的市场空间会有多大?在金融领域ToB业务有着哪些特质?为此我们特意找到了基煜基金总裁、“基构通”创始人王翔为大家解开心中的疑惑。

笔者:您2011年创办公司以来已经在金融领域ToB业务深耕了近十年,尤其是公司旗下的“基构通”是国内首个机构投资者场外电子化交易平台,并一直保持领先地位,是这个领域行业标准的制定者。您怎么来看金融领域ToB端业务的发展?

王翔:中国资管行业2018年是个分水岭,资管新规出来后,资产管理的标准逐步趋向统一,取消刚性兑付,迈向净值化管理,包括银行开始成立子公司。这个时候机构对于专业化分工的需求越来越大,ToB端就需要大量的服务商。目前中国ToB端的市场刚刚开始,将会有比较大的发展空间。

对于基金销售ToB端的前景我们非常看好,这个市场将会越来越大。多年前有次和英格兰银行行长交流,他就提到,金融的最大的核心竞争力一个就是品牌,一个就是IT。国内外领先的金融机构确实在IT上有显著的优势,所以金融接下来如果要做精细化管理一定是IT,而IT需要大量专业服务,这就是ToB的机会。基煜基金不仅仅是一个基金销售公司,它更实质的内涵是一家持牌的金融科技公司,我们公司第一大部门是IT部,就是做机构端基金场外电子化交易平台的开发。

笔者:基金公司也有直销部门,而越来越多的机构投资者会选择通过“基构通”这样的平台购买基金产品,是出于什么考虑?

王翔:通过基金公司的直销部门购买基金产品确实有其优势,但直销部门是线下、手工、纸质和点对点的,手续极其繁杂。目前金融机构需要扩大基金交易对手,同时还要具备迅速处理大量交易笔数的能力,这就使得他们迫切需要在严格的合规风控之下提高交易效率和信息与数据处理能力。

基金销售领域,ToB业务的逻辑与模式与ToC业务完全不同。机构投资者对于交易效率、关键信息和数据的筛选、风控合规流程等有着非常高的要求。在“基构通”的平台上,可以实现开一次户可以直接购买超过4000个基金,让决策效率和投资交易效率出现成倍提高。仅在开户环节就可以帮助的机构投资者节约大量的时间;在交易环节,单笔的处理时间由原来线下1.5个小时,提升至线上5分钟左右;批量下单和批量复核的功能也为机构投资者最大程度上节省时间。与此同时,“智能拆单”功能可以快速将货币基金大额单笔申购分散到多家基金公司多笔小额申购中,既解决了机构投资者申购限额的痛点,又极大降低了行业可能产生的流动性风险。

此外,金融机构对合规风控有着非常严格的要求,内部的授权分工、账户统一记录、数据的穿透式管理等。对此,我们开发了行业首家5层帐户管理体系,实现权限风险隔离。“基构通”的对账功能又避免了人为导致的操作风险。在投前与投后环节,我们针对机构投资者关注点对每个基金产品设定了18个维度的产品信息体系,同时我们基于对基金经理的研究,形成一个包括持久性、攻击性、稳定性等在内的五维打分体系。

笔者:目前在“基构通”平台上机构投资者以及已上线的基金产品的情况怎么样?

王翔:截至目前“基构通”已上线100多家公募机构的超过4000个基金产品,安全完成上万笔交易和逾千亿交易量,是机构客户开户数最多、交易量最大、交易笔数最多的场外电子化基金交易平台,客户已经涵盖了各类金融机构。中国资产管理行业走向电子化交易是必然趋势,中国金融机构第一批场外电子化基金交易是在“基构通”上完成的,让机构投资者尽早进入场外基金交易的电子化时代是“基构通”的使命。

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